Kdo se vám bude věnovat
Michael Gargulák
Majitel kanceláře a finanční poradce
Michael propojuje bydlení, rezervy, ochranu příjmu, investice i penzi. S klienty zůstává dlouhodobě a plán upravuje podle toho, jak se mění jejich život.
Naše služby · Finanční plán
Finanční plán podle vaší situace.
Uspořádáme rodinné finance podle vašich příjmů, majetku a plánů. Bydlení, děti i investice řešíme společně.
Váš život v jednom plánu.
Nejdříve souvislosti, potom jednotlivá řešení. Finanční plán propojuje to, co potřebujete dnes, s tím, co chcete budovat do budoucna.
Co spolu projdeme
- Vaše příjmy, stávající majetek a cíle rodiny.
- Rodinný rozpočet, rezervy a změny příjmů v různých etapách života.
- Návaznost bydlení, investic a ochrany příjmu.
- Potřeby dětí, dlouhodobé investice a příprava na rentu.
K plánu se vracíme.
Dobrý plán není neměnný dokument. Vracíme se k němu při důležitých změnách a podle potřeby upravujeme další postup.
Váš další krok
Proberme vaši
konkrétní situaci.
Každý plán začíná rozhovorem. Najdeme čas pro vaše otázky.
Před úvodní konzultací
Na co se
často ptáte.
Praktické informace před úvodní konzultací.
Jak probíhá první setkání?
První schůzka je bezplatná a trvá přibližně hodinu. Nejprve se seznámíme s vaší situací, plány a očekáváním. Projdeme, co už máte vyřešené a kde potřebujete podporu. Na konci si společně řekneme, jak by mohla spolupráce pokračovat.
Musím měnit banku nebo stávající smlouvy?
Každé doporučení vychází z vaší situace. Nejdříve projdeme stávající řešení a vysvětlíme, co funguje a co má smysl zvážit. Případné změny i jejich souvislosti s vámi předem probereme.
Má smysl přijít, když už mám investice a nemovitosti?
Ano. Projdeme, jak stávající majetek odpovídá vašim cílům, kdy budete peníze potřebovat a jakou máte rezervu. Navazujeme na to, co už funguje. Přehled a plán dalšího využití majetku mohou být tématem samy o sobě.
Můžeme se potkat i online?
Ano, spolupracujeme s klienty po celé ČR. Při domluvě si upřesníme, zda se potkáme v Brně, nebo online. Pro online schůzku si společně dohodneme způsob připojení a potřebné podklady.
Co si připravit na první schůzku?
Především představu o tom, co chcete řešit. Hodí se základní přehled příjmů, výdajů, rezerv, investic a stávajících smluv. Konkrétní podklady si upřesníme při domluvě termínu.
Jak je nastavena odměna za služby?
Způsob a případnou výši odměny vám vysvětlíme před zahájením konkrétní služby. Chceme, abyste rozuměli nejen navrženému řešení, ale i podmínkám spolupráce.
Začněme rozhovorem
Máte něco konkrétního
na mysli?
Napište nám, co chcete řešit, nebo zavolejte. Domluvíme se na osobním či online setkání.
Finanční plán v praxi
Když mají cíle, rezervy a smlouvy jeden směr.
Finanční plán není složka dokumentů. Je to srozumitelná mapa, podle které víte, co řešit teď, co může počkat a jak na sebe jednotlivá rozhodnutí navazují.
Kdy vám umíme pomoci
Situace, které s klienty řešíme.
Máte více cílů najednou
Bydlení, děti, rezerva, investice nebo penze spolu musí fungovat v jednom rozpočtu.
Smlouvy vznikaly postupně
Prověříme, co stále dává smysl, co se překrývá a co naopak ve vašem plánu chybí.
Čeká vás životní změna
Nová práce, rodina, podnikání nebo vlastní bydlení mění priority i bezpečnou výši závazků.
Jak spolupráce probíhá
Od rozhovoru k dlouhodobému řešení.
- 01
Poznáme vaše cíle a současnou situaci.
- 02
Spočítáme bezpečný rozpočet a potřebné rezervy.
- 03
Seřadíme kroky podle priority a vzájemných souvislostí.
- 04
Plán průběžně kontrolujeme a upravujeme.
Časté otázky
Co je dobré vědět předem.
Musím mít vysoký příjem, aby měl plán smysl?
Ne. Právě u běžného rodinného rozpočtu pomáhá dobře určit priority a nepřetížit finance zbytečnými závazky.
Budeme rušit všechny moje stávající smlouvy?
Ne. Nejdřív je společně vyhodnotíme. Co funguje a odpovídá vašim potřebám, může zůstat.
Je plán jednorázový?
Není. Dává největší smysl tehdy, když se vracíme k jeho nastavení při důležitých změnách ve vašem životě.
Nezávazná úvodní konzultace
Začněme vaší konkrétní situací.
Krátce nám napište, co právě řešíte. Ozveme se a domluvíme další krok osobně v Brně nebo online.