Naše služby
Rodinné finance
a majetek v jednom plánu.
Příjmy z práce nebo vlastní praxe, bydlení, děti i stávající investice patří do společného plánu. Začneme tím, co potřebujete vyřešit, a navážeme na to, co už funguje.
01
Finanční plán
Uspořádáme rodinné finance podle vašich příjmů, majetku a plánů. Bydlení, děti i investice řešíme společně.
02
Investice a renta
Peníze pro děti, dlouhodobé investice i budoucí příjem z majetku. Postup navazuje na vaše cíle, rezervu a vztah k riziku.
03
Bydlení a hypotéky
Financování prvního bydlení, většího prostoru pro rodinu i změn stávající hypotéky v návaznosti na váš rozpočet.
04
Ochrana rodiny a majetku
Zaměříme se na dopad výpadku příjmu, závazky domácnosti a ochranu majetku, který jste vybudovali.
05
Finance pro podnikatele
Vlastní praxe nebo firma přináší jiné nároky na příjmy i rezervy. Propojíme je s osobním a rodinným plánem.
06
Dlouhodobá péče
K plánu se vracíme při změnách v rodině, práci i majetku. Domluvené kroky a jejich návaznost řešíme v jednom týmu.
Průběh spolupráce
Od první schůzky
k další péči.
Na začátku si ujasníme, co potřebujete. Potom domluvíme konkrétní postup.
01
Nezávazná konzultace
Projdeme vaši situaci a plány. Úvodní konzultace je zdarma a trvá přibližně hodinu, osobně nebo online.
02
Příprava plánu
Ujasníme si pořadí dalších kroků. Vysvětlíme možnosti, podmínky, náklady a rizika.
03
Dotažení řešení
Pomůžeme s podklady a domluvenými kroky. Budete vědět, co je hotové a co ještě zbývá.
04
Další péče
K plánu se vracíme při změnách v rodině i práci, větších investicích nebo přípravě na čerpání majetku.
Před úvodní konzultací
Na co se
často ptáte.
Praktické informace před úvodní konzultací.
Jak probíhá první setkání?
První schůzka je bezplatná a trvá přibližně hodinu. Nejprve se seznámíme s vaší situací, plány a očekáváním. Projdeme, co už máte vyřešené a kde potřebujete podporu. Na konci si společně řekneme, jak by mohla spolupráce pokračovat.
Musím měnit banku nebo stávající smlouvy?
Každé doporučení vychází z vaší situace. Nejdříve projdeme stávající řešení a vysvětlíme, co funguje a co má smysl zvážit. Případné změny i jejich souvislosti s vámi předem probereme.
Má smysl přijít, když už mám investice a nemovitosti?
Ano. Projdeme, jak stávající majetek odpovídá vašim cílům, kdy budete peníze potřebovat a jakou máte rezervu. Navazujeme na to, co už funguje. Přehled a plán dalšího využití majetku mohou být tématem samy o sobě.
Můžeme se potkat i online?
Ano, spolupracujeme s klienty po celé ČR. Při domluvě si upřesníme, zda se potkáme v Brně, nebo online. Pro online schůzku si společně dohodneme způsob připojení a potřebné podklady.
Co si připravit na první schůzku?
Především představu o tom, co chcete řešit. Hodí se základní přehled příjmů, výdajů, rezerv, investic a stávajících smluv. Konkrétní podklady si upřesníme při domluvě termínu.
Jak je nastavena odměna za služby?
Způsob a případnou výši odměny vám vysvětlíme před zahájením konkrétní služby. Chceme, abyste rozuměli nejen navrženému řešení, ale i podmínkám spolupráce.
Začněme rozhovorem
Máte něco konkrétního
na mysli?
Napište nám, co chcete řešit, nebo zavolejte. Domluvíme se na osobním či online setkání.